BANJALUKA – Bosna i Hercegovina “sitno broji” do nove kontrole Moneyvala od čega zavisi da li će se vratiti na “sivu listu” zemalja sa nedovoljno efikasnim mjerama protiv pranja novca.
Nova, kontrola stiže nam već u februaru, a prema riječima načelnika Odjeljenja za istrage i obavještajne poslove Poreske uprave RS i člana Koordinacionog tima Savjeta ministara BiH za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti Gojka Pavlovića, Moneyval nas je već upozorio na ozbiljne propuste u primjeni zakona.
Pavlović je u podcastu CAPITAL TV posebno istakao da su problematične oblasti u kojima postoji sumnja na pranje novca uglavnom tržište nekretnina i igara na sreću, kao i svugdje gdje se operiše gotovim novcem.
“Domaće institucije pokušavaju da poprave i primijene sve preporuke do dolaska nove kontrole. Moneyval je 2024. godine u februaru bio u petom krugu evaluacije. U toku te posjete smo uspjeli da usvojimo Zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti BiH kojim smo se usaglasili sa svim ranijim preporukama u ovoj oblasti“, kaže Pavlović.
Moneyval je inače Komitet eksperata Savjeta Evrope, stalno tijelo koje procjenjuje koliko je u jednoj zemlji sistem za sprečavanje pranja novca adekvatan i u skladu sa nametnutim međunarodnim standardima u toj oblasti.
Pavlović je istakao da je BiH u nekim segmentima čak dobila i pohvale, ali da je istaknuta potreba da se dosta toga usaglasim i doradi da bi se dostigao željeni standard.
“Postoji nekoliko sektorskih obaveza koje je potrebno prioritetno, a najznačajnija je se bolje razumije princip rizika. Kada poreski obveznici prate klijente sa kojim su u stalnoj komunikaciji, njihov poslovni odnos može dovesti do toga da se prijavi sumnjiva tansakcija nadležnom organu u BiH. Često ne shvataju da to praćenje ne izaziva ništa negativno po klijenta, nego samo kontrola sumnjive transakcije“, objašnjava Pavlović.
Kaže i da je istaknuto da se na svim nivoima vlasti od svih obveznika ne primjenjuju dovoljno ciljane finansijske sankcije Savjeta bezbjednosti Ujedinjenih nacija, te da će Moneyval u narednoj posjeti i to gledati da li je ispunjeno.
“Finansijski sektor nam je ocijenjen kao dobar ali i kao visokorizičan. Samo Republici Srpskoj je usvojen zakon koji uređuje trgovce kriptovalutama, ali je ocjenjivana BiH u cjelini, pa je rečeno da je potrebno uspostaviti pravni okvir i za ostale. Sektor priređivanja igara na sreću i kockanje se uvijek pojavljuju kod pranja novca, kao i nekretnine. Ovaj posljednji je u BiH ocijenjen kao visokorizičan“, rekao je Pavlović.
Ističe da je kao veliki minus istaknuto nepoznavanje rizika kod prometa nekretnina, kao i slabo prijavljivanje sumnjivih transakcija. Kod kockanja i igara na sreću, posebno kod online igrača, pozitivno je to što se svako mora identifikovati, ali postoji rizik jer se ta lica ne prate dovoljno i ne prijavljuju.
Kod prodaje nekretnina, Pavlović je objasnio da se one više ne mogu plaćati u gotovom novcu i da su za prekršioce propisane rigorozne novčane kazne. Međutim, problem je što je sektor nekretnina u BiH različito uređen.
“U RS notari zaključuju ugovore i prijavljuju sumnjive ugovore, a u FBiH to mogu raditi i notari i sudovi. Notar ne smije da zaključi ugovor koji prelazi 30.000 KM u gotovini. Pošto su banke ustrojile sistem sprečavanja novca i možda i strože nego što se očekuje, ljudi su onda koristili mogućnost da uplatama u pošti generišu gotov novac na račun. Međutim i to je izazvalo sumnje“, kaže Pavlović i dodaje da je Poreska uprava RS u proteklom periodu imala 400 kontrola i na osnovu toga podnijela 32 izvještaja.
Kaže da su definisani i pragovi transakcija koje idu na provjeru Finansijsko obavještajnom odjeljenje SIPA-e i to za nekretnine od 30.000, za kriptoavalute od 1.000 KM i od 2.000 KM za online igre na sreću. Sankcije za prekršaje su viske, od 5.000 KM do čak 200.000 KM.
Na pitanje da li je BIH zemlja pranja novca Pavlović kaže da nismo najgori, ali da imamo štošta da popravimo i unaprijedimo. Kaže da se moramo više informisati, posebno oni koji su profesionalno povezani za transakcijama, od banaka do notara, preko advokata do računovođa.
Kompletan razgovor pogledajte u nastavku
3 komentara
Molimo Vas da pročitate sledeća pravila prije komentarisanja:
Komentari koji sadrže uvrede, nepristojan govor, prijetnje, rasističke ili šovinističke poruke neće biti objavljeni. Nije dozvoljeno lažno predstavljanje, ostavljanje lažnih podataka u poljima za slanje komentara. Molimo Vas da se u pisanju komentara pridržavate pravopisnih pravila. Komentare pisane isključivo velikim slovima nećemo objavljivati. Zadržavamo pravo izbora i skraćivanja komentara koji će biti objavljeni. Mišljenja sadržana u komentarima ne predstavljaju stavove poslovnog portala CAPITAL.ba. Komentare koji se odnose na uređivačku politiku možete poslati na adresu [email protected]
Odjeljenju za istrage i obavještajne poslove.
Znate li da se radnici Kosmosa a.d. Banja Luka ne mogu penzionisati jer im godinama nisu uplaćivani doprinosi? Nakon finansijskog restrukturiranja opet im je neuplaćeno sve od avgusta 2023. godine. Treba li se tu sankcionisati to pravno lice i odgovorno lice u njemu? Zašto ništa ne preduzimate po tom pitanju?
Zašto ne oporezujete “neprodane” kvadrate koji stoje kod investitora? Koliko ugovora nikad ne dođe od notara prema PU i RUGIPP? Znate li to? Ljudi imaju na desetine neuknjiženih stanova. Oporezujte te kvadrate. Koliko imate keš biznisa gdje se pere novac?
Najorganizovanije praonice para vam izbiše oči na svakom koraku, a svi se naravno prave nevješti! Samo lud (i korumpiran) čovjek može povjerovati u priču da su ogromni poslovni prostori, veličine i po nekoliko stotina kvadrata, neophodni za rad kladionica u kojima je već odavno dnevna posjeta ljudi praktično zanemariva?! U vrijeme kada dominira onlajn klađenje, milioni prljavog novca se preko zakupa nepotrebno velikih poslovnih prostora ubacuje u legalne tokove. Rezultat svega je da nam gradovi izgledaju kao Las Vegas za sirotinju, djeca se počinju kladiti još u osnovnoj školi, a mafija (pod patronatom velikih igrača) svoju “ušteđevinu” nesmetano legalizuje…