CIRIH, Globalni sektor privatnog bankarstva ima potencijal da gotovo udvostruči obim, ocijenila je međunarodna konsultantska kompanija za upravljenje bogatstvom “Scorpio Partnership” u godišnjem izvještaju “Globalno privatno bankarstvo 2010”.
Stručnjaci te kompanije procijenili su da je van tih banaka oko deset biliona dolara bogatstva, koje još nije privučeno usljed niske dobiti, neefikasnosti ili pomanjkanja povjerenja investitora.
U izvještaju je navedeno da sektor privatnog bankarstva i dalje predvodi Bank of America, a slijede je švajcarska banka UBS i američki Morgan Stanley. Njima je, međutim, skrenuta pažnja da treba da ulože mnogo napora da bi privukli nove klijente. Istraživanje je pokazalo da je sektor upravljanja bogatstvom, suprotno raširenom vjerovanju, krajnje koncentrisan. Pet vodećih banaka – Bank of America, UBS, Morgan Stenley, Wells Fargo i Credit Suisse – kontrolišu 41,5 odsto tog tržišta i posluju bolje od mnogih manjih igrača. Prošle godine su među prvih deset privatnih banaka na listu prvi put ušle i Royal Bank of Canada i švajcarska banka Pictet, prenose agencije.
“Banke koje nisu u prvih 100 počinju da pokazuju znake dugotrajnih teškoća usljed smanjenja obima novog novca i realnog profita”, ukazao je jedan od direktora u “Scorpio Partnershipu” Stiven Vol.
Privatne banke su na kraju 2009. upravljale sa oko 16,5 biliona dolara, što predstavlja povećanje za dva biliona u odnosu na kraj 2008. godine.
“Do rasta kapitala koji je povjeren privatnim bankama došlo je uglavnom zahvaljujući poboljšanim tržišnim pokazateljima”, kažu stručnjaci “Scorpio Partnershipa”.
Privatni bankarski sektor, međutim, trenutno upravlja sa samo 42 odsto od oko 40 biliona aktive raspoložive za investiranje, koja pripada veoma bogatim pojedincima, koji imaju najmanje milion dolara viška.
“Na osnovu našeg globalnog istraživanja, koje je obuhvatilo hiljade klijenata i savjetnika, realna suma aktive koja bi mogla biti stavljena u banke je oko dvije trećine ukupne sume koja je u bankama, odnosno oko deset biliona dolara. Osvajanje te aktive predstavlja realan odgovor za oporavak sektora privatnog bankarstva”, ukazala je Katrin Tilotson, specijalni konsultant u “Scorpio Partnershipu”.
Mada je u 2009. godini, navedeno je u studiji, povećan ukupan obim bogatstva kojim su upravljale, privatne banke su imale teškoća da privuku novu aktivu. Oko 230 banaka koje su obuhvaćene istraživanjem prošle godine je od klijenata privuklo u prosjeku oko 900 miliona dolara nove aktive, što je smanjenje za 60 odsto u odnosu na prethodnu godinu. Do smanjenja je došlo bez obzira na to što je povećan broj bogatih pojedinaca, naročito na tržištima u usponu i u Aziji.
“Jedna od velikih posljedica finansijske krize bio je gubitak povjerenja klijenata”, ukazala je Tilotsonova i dodala da treba još mnogo učiniti kad je riječ o transparentnosti investicionih usluga i proizvoda, te informisanosti klijenata.
Privatno bankarstvo u brojkama
16,5 biliona dolara – aktiva u 2009. godini
14,5 biliona dolara – aktiva u 2008. godini
42% raspoložive aktive nalazi se u privatnim bankama
41,5% tržišta kontroliše pet vodećih privatnih banaka
Top 10 privatnih banaka po vrijednosti aktive kojom upravljaju (milijardi dolara)
2009. 2010.
1. Bank of America 1.740,51 1.501
2. UBS 1.593,74 1.393,48
3. Morgan Stanley 1.508 522
4. Wells Fargo 1.218 1.000
5. Credit Suisse 775,43 611,96
6. JPMorgan 636 552
7. Royal Bank of Canada 379 –
8. HSBC 367 352
9. Deutsche Bank 272,38 231,19
10. Pictet 243,21 –