SOFIJA, Bugarske banke su tokom posljednjih godinu dana izgublile oko 50 miliona leva, odnosno 25 miliona evra, zbog lažnog stečaja kompanija koje su kod njih uzele kredite.
Među najčešćim zloupotrebama koje primjenjuju firme su one povezane s lažiranjem finansijskih izvještaja u cilju dobijanja kredita, a tražioci kredita često kriju obaveze prema trećim licima, koje budu otkrivene tek kada firma prestane da plaća rate. Događa se i da odjednom nestanu nekretnine kojima je garantovano vraćanje kredita, a često bivaju lažirani i datumi odlaska firme u stečaj. Prema bugarskom Zakonu o trgovini, menadžer kompanije je u obavezi da u roku od mjesec dana od blokade računa obavijesti sud. U praksi se to ne događa, već se prijava obavlja tek neposredno prije dobijanja kredita. Događa se i da se po dobijanju kredita i blokade računa pojavljuju fikftivni sporazumi sa trećim licima i firmama, čija su potraživanja uglavnom veća od potraživanja kreditora, prenose agencije.
Druga popularna šema za oštećenje kreditora je putem osnivanja ofšor kompanije, koja ponovo potpisuje ugovor o kreditu s firmom koja se pojavljuje pred bankom. Firma objavljuje stečaj, a prema ugovoru, ofšor kompanija je prva koja se obeštećuje.
Sa ovakvim prevarama suočavaju se skoro sve banke u Bugarskoj, a porast broja mahinacija registrovan je i u Rumuniji.
