BANJALUKA, Ukupna aktiva mikrokreditnih organizacija u Republici Srpskoj /RS/ u prvom polugodištu ove godine iznosila je 309,1 miliona KM, od čega je 99 odsto aktiva mikrokreditnih društava, a jedan odsto mikrokreditnih fondacija, navodi se izvještaju Agencije za bankarstvo RS.
Mikrokreditne organizacije su u posmatranom periodu plasirale 257,8 miliona KM kredita, od čega 254,1 miliona KM čine sredstva dugoročnih kredita, a 21,7 miliona su kratkoročni krediti.
Organizacioni dijelovi mikrokreditnih organizacija koji posluju u RS, a čije je sjedište u Federaciji BiH /FBiH/ plasirali su sredstva u ukupnom iznosu od 222,1 miliona KM.
Organizacioni djelovi mikrokreditnih organizacija RS, koji posluju u FBiH, plasirali su sredstva u ukupnom iznosu od 63,4 miliona KM.
Ukupni kapital mikrokreditnih organizacija RS u prvom polugodištu ove godine iznosio je 63,4 miliona KM.
U izvještajnom periodu mikrokreditna društva su poslovala sa gubitkom od 1,9 miliona KM, dok su mikrokreditne organizacije ostvarile višak prihoda nad rashodima od 28.000 KM.
Sektor mikrokreditnih organizacija ima za osnovnu djelatnost mikrokreditiranje s ciljem poboljšanja materijalnog stanja korisnika kredita, povećanja zaposlenosti, pružanja podrške razvoju preduzetništva, sticanje dobiti i drugo, dok su njihovi korisnici uglavnom građani sa manjim prihodom i mala i srednja preduzeća.
Zakonom o mikrokreditnim organizacijama data je mogućnost njihovog organizovanja u mikrokreditna društva kao profitnih organizacija, akcionarska ili društva sa ograničenom odgovornošću i mikrokreditnih fondacija kao neprofitnih organizacija.
11 komentara
Molimo Vas da pročitate sledeća pravila prije komentarisanja:
Komentari koji sadrže uvrede, nepristojan govor, prijetnje, rasističke ili šovinističke poruke neće biti objavljeni. Nije dozvoljeno lažno predstavljanje, ostavljanje lažnih podataka u poljima za slanje komentara. Molimo Vas da se u pisanju komentara pridržavate pravopisnih pravila. Komentare pisane isključivo velikim slovima nećemo objavljivati. Zadržavamo pravo izbora i skraćivanja komentara koji će biti objavljeni. Mišljenja sadržana u komentarima ne predstavljaju stavove poslovnog portala CAPITAL.ba. Komentare koji se odnose na uređivačku politiku možete poslati na adresu [email protected]
Toliko nam je para u sivoj ekonomiji
Vrijeme je da smanje kamate i pomognu narodu da se izvuče iz belaja u koji su upali uzimajući kredite na sve strane.
Da, nam nisu dosli ovi mikroprofiteri, danas bi mnogi ljudi bili živi, mnoge porodice ne bi se raspale, mnogi brakovi se ne bi raspali,mnoga kumstva,bratstva,prijateljstva i td. ostali bi da nisu dosle ove mikrokreditne organizacije.
Kakav one napredak, samo belaj i jad ovom narodu.
Lako odobravaju kredite, a narod kao ovca, na so i posle šta se dešava.
Njihovo poslovanje-odobravanje kredita, postaje opštedruštveni problem ove države, jer nedavno smo čuli podatak, da 200.000 ljudi-žiranata, vrača tuđe kredite, to je oko 5% stanovništva, pa neka neko izračuna koliko je to radno sposo bnog stanovništva.
Ovo je veliki problem za državu.
Svaka cast g7. Trebalo bi u sustini pogasiti sve MKD i MKF, a obaveze gradjana prebaciti u banke, gdje im je i mjesto. Tako nebi bilo svercovane robe, a mi legalci bi imali vise posla. Btw. poznajem mnoge primjere koje si naveo.
samo malo, niko nije bio primoran da ode u mikrokreditnu organizaciju i zaduzi se.
zbog cega su ljudi isli? zbog brze i jednostavne procedure dobijanja kredita, za razliku od iste u bankama. nije se gledao anuitetni plan, kamata…i onda neko kaze da su to profiteri. pa ako i jesu mikrokreditne organizacije profiteri, one su to postale jer su im to klijenti omogucili.
druga stvar, kamata je visa zbog kreditnih linija koje MKO povlace, tj. izvora sredstava, viseg rizika i tako dalje, sto nema veze sa drzavom tj. nije njen problem.
lemi, nije sve u tome “nije ih niko tjerao”.
Nepismene ljude ne treba tjerati, nepismene neko mora da zaštiti.
Pošto niko ne traži kao uslov za kredit, da je IQ onog koji traži u granicama normale, ili da on razumije šta potpisuje, onda država mora da propiše “normalne” i zelenaške kamatne stope. Ne može kamata da bude 40% godišnje, a bilo je i takvih slučajeva, prethodnih godina…
problem je malo siri. mi u bih nemamo pravu centralnu banku koja bi mogla da odredjuje referentnu kamatnu stopu (nema trzista novca i tako dalje), kao sto to ima npr. srbija.
ako nemamo referentnu kamatnu stopu drzava ne moze nikako da utice na nivo kamatnih stopa, vec da ih prepusti da se formiraju na slobodnom trzistu (ponuda/traznja za novcem).
posto je kod nas kamatna stopa tako visoka (a pogotovo u MKO), iz toga proizilazi da ljudi imaju visoke potrebe za novcem cim pristaju da placaju takve kamatne stope.
s druge strane, MKO znaju da su im plasmani rizicni (sto ima veze sa liberalnijim i brzim procedurama odobravanja kredita), te da bi nadomjestili visok rizik nevracanja kredita podizu kamatne stope (visi rizik-visa kamatna stopa).
istina, MKO su agresivno nastupale i isle maltene po selima i nudile svoje kredite stanovnistvu na taj nacin. zasto? zato sto je kod nas stanovnistvo naviklo da za kredit ide u banku. da su MKO ostale tako i cekale da im neko dodje na vrata sad ne bi imale ni 15 mil KM aktive.
ja smatram da nepismen covjek nikako ne moze (odnosno ne bi trebao) da dobije kredit, jer nema sanse da ga vrati.
Problem je što su nepismeni ljudi i dobili većinu kredita, pa ne mogu da vraćaju.
Šta ćeš, jebiga, činjenica je da je 90% stanovništva u ovoj državi funkcionalno nepismeno
Pod ovim “kredita” smatram zelenaške kredite MKO, da ne bude zabune
ima izvjestaj ABRS treba vidjeti strukturu aktive MKO i tako dalje…neda mi se sad…
ali sto kazes funkcionalno nepismenih na zalost kao u prici…